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渣打银行

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渣打是一家领先的国际银行,业务网络遍及全球60个最有活力的市场,为来自145个市场的客户提供服务。渣打网络与“一带一路”沿线市场的重合度达到近70%。 [1]  渣打的使命是利用其独特的多样性促进商业繁荣和增进人类福祉。渣打的文化传承和企业价值都在其品牌承诺 “一心做好,始终如一(Here for good)”中得到充分体现。 [2]  渣打集团有限公司除在伦敦香港的交易所上市外,还在印度的孟买以及印度国家证券交易所上市。作为扎根中国历史最悠久的外资银行之一,渣打银行从1858年在上海设立首家分行开始,在华业务从未间断。2007年4月,渣打银行(中国)有限公司成为第一批本地法人银行之一。目前,渣打中国的营业网点已覆盖近30个沿海和内陆城市,充分显示了渣打对中国市场的长远承诺。
2018年,渣打银行赢得众多行业机构和媒体颁发的奖项和荣誉,包括上海市人民政府上海金融创新成果奖,中国外汇交易中心最佳外币对做市奖,上海黄金交易所上海金定价市场特别贡献奖,《第一财经》年度创新外资法人银行,《财资》最佳移动支付用户体验,《亚洲货币》“一带一路”最佳国际银行,《Global RMB》最佳离岸人民币债券机构,《贸易金融》最佳跨境金融服务银行,《华尔街见闻》年度卓越中小企业金融服务银行,《上海证券报》银行财富管理品牌卓越奖,渣打财富管理APP被《财经》评为最具品牌价值金融APP,猎聘网年度多元非凡雇主,陆家嘴年度公益榜资教赋能实践奖等。 [3] 
公司名称
渣打银行
外文名称
Standard Chartered Bank
总部地点
英国伦敦
成立时间
1853年
经营范围
为个人和企业客户提供金融服务,支持他们进行投资、开展贸易
公司类型
外商独资
公司口号
一心做好,始终如一 [4] 
董事会主席
José Viñals(韦浩思) [5] 
世界五百强
第498位(2016年) [6] 
经营收入
150亿美元(2018年) [5] 
员    工
约85,000人 [5] 

渣打银行业务分布

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渣打银行全球分布图 渣打银行全球分布图
渣打业务网络遍及全球60个最有活力的市场,为来自145个市场的客户提供服务。渣打网络与“一带一路”沿线市场的重合度达到近70%。 [1]  渣打银行在45个‘一带一路’沿线市场设有营业网点,多于其它任何一家银行,在其中26个市场运营超过百年,是最早将‘一带一路’业务列为集团战略重点的国际银行之一。 [7] 
渣打中国的营业网点已覆盖近30个沿海和内陆城市,充分显示了渣打对中国市场的长远承诺。 [8] 

渣打银行渣打中国简介

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渣打银行在华有超过160多年的历史,自1858年在中国上海开设首家分行开始,在华业务经营从未间断。渣打对中国市场具有长期承诺,并坚持“一心做好,始终如一(Here for good)”。
2007年4月,渣打银行(中国)有限公司成为第一批本地法人银行之一。这充分显示了渣打对中国市场的承诺以及在银行业的领先地位。渣打中国的营业网点已覆盖近30个沿海和内陆城市,是外资银行中牌照最全的银行之一。 [9] 
渣打银行(中国)获批基金托管资格 为首家外资机构。 [10] 
2018年1月31日, 国家开发银行与渣打集团在北京签署《国家开发银行与渣打银行100亿人民币“一带一路”项目授信贷款备忘录》。根据备忘录,双方将在“一带一路”倡议下加强合作,促进共同发展,推动人民币国际化,共同支持“一带一路”领域项目合作。 [11] 
中国是渣打集团最为重要的战略性市场,也是集团收入的主要贡献者。渣打在中国将持续进行投资。
渣打中国很荣幸成为中国改革开放的积极参与者、贡献者和受益者。中国持续的金融开放给渣打银行带来了巨大的发展机遇。
渣打的业务将继续聚焦于既符合中国经济未来发展方向,又能充分发挥渣打的优势和专长的领域,包括支持“一带一路”倡议、粤港澳大湾区规划、人民币国际化、债券市场开放、跨境贸易,以及支持中小企业,为我们的客户,包括国企,外企,私企和个人,提供优质创新的产品和服务。 [9] 
支持整个中小企行业的健康和持续增长。 [4] 

渣打银行渣打简史

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渣打银行清朝末年

1858年咸丰八年)7月31日,上海的《字林西报》上,出现了这样一条启事:“蒙董事会之许可,渣打银行本日在上海设立分行, 行址在北门街(今河南南路的延安东路至人民路一段)”。
这标志着印度-新金山-中国渣打银行(the Chartered Bank of India, Australia and China,以下简称渣打银行)的上海分行正式成立了。由于其首任经理名为约翰·麦加利(John Mackellar),渣打银行在中国大陆的分行均被称为麦加利银行(除香港外)。早期的渣打银行在中国的银行的业务,主要经营外汇,兑换外国币券及旅行支票,吸收存款,活存透支,发放贷款,国内汇兑等项。国外汇款,除英镑美元外,以印度卢比为较多;国内汇兑主要是申汇,多以钱庄为对象。 [12] 
1859年,渣打银行开始在香港新加坡营业。1862年,渣打银行得到授权在香港发钞。同年,英属南非标准银行(the Standard Bank of British South Africa,以下简称标准银行)在南非伊丽莎白港(Port Elizabeth)开张。
1863年,渣打银行在中国的汉口分行成立,是汉口第一家外资银行。
19世纪80年代渣打银行在中国得到迅速的发展。在这10年之中,英国的丽如银行、呵加剌银行、有利银行连5%的股息都难以应付的时候,渣打银行始终能保持7%的高额股息。这10年之中,银行的资本,虽然没有增加,但全部资产却由900万镑上升到1600万镑,增加了将近一倍。 [13] 
上海原外滩18号 上海原外滩18号 [12]
1892年,渣打银行以16, 000英镑丽如银行买进大楼和地皮,入驻外滩18号(今中山东一路18号),成为外滩18号历史上最长的业主,也重新打造了外滩18号如今的建筑面貌。1895年,渣打银行天津分行成立,是天津市最大的一家外国银行。
19世纪末,渣打银行积极向清政府借款,比如他们提供清政府的克萨借款为100万镑。通过借款成为在华的最主要外资金融机构之一。 [14] 

渣打银行民国时期

1914年(民国3年)至1917年,第一次世界大战期间,渣打银行开办透支贷款和汇兑,并支持外商在汉口收购战略物资,以帮助协约国民需之用,故致其年利润猛增至30余万两。1929年虽发生世界经济恐慌,但仍获得年利润10余万元。故渣打在汉口经营80余年,其累计利润达1000万余元以上。
1917年(民国6年),渣打银行青岛分行成立,主要经营外汇业务。1919年(民国8年),渣打银行北京分行成立。截止1943年,渣打银行在中国哈尔滨大连等10个城市设立了分行。 [12] 
成立于1919年的北京东交民巷渣打银行北京分行 成立于1919年的北京东交民巷渣打银行北京分行 [12]
1930年(民国19年) 当蒋介石阎锡山在中原交战时,阎锡山命天津市长崔廷献拨款100万元,由买办邓扬洲经手,存入渣打银行作为筹建中华建设银行资本。1937年(民国26年)冬,南京被日军占领,很多官僚、军阀和巨商,都将大批现款汇往香港,大多数都是由渣打银行汇出。其放款一项,多为贴现及押汇,也是以钱庄为主要对象。
1939年(民国28年),已在广州经营十年的大英银行(the Bank of England)并入渣打银行, 使其实力更雄厚。但是,在第二次世界大战期间,渣打银行在华业务严重受阻,曾一度被日本三井银行接管。 [13] 
在那段兵荒马乱的年代,有钱人认为外国银行可靠,纷纷将贵重物品送到外国银行托管,手中的现金则用来购买黄金或港币。第二次世界大战结束后,仅渣打银行、汇丰银行、法国东方汇理银行在中国发行的货币最多达3.5亿元,到1949年,中国的港币竟达6亿元,使港币在广州珠江三角洲一带几乎代替了中国法定货币的地位。 [13] 

渣打银行新中国

解放后,渣打银行除上海分行以外其他分行均停业,并且上海分行也并入香港分行,在上海圆明园路185号设立留守办事处。1949年,新中国成立后,中国政府只保留了渣打银行、汇丰银行东亚银行华侨银行4家外资银行继续在上海营业。幸运的是,渣打银行成为中国人民银行“指定银行”经营外汇业务,并应政府要求协助打开新中国的金融局面,其对中国的贷款业务着重放在化学及钢铁工业之上。
1965年香港遭遇股灾,主因是广东信托银行挤提事件。恒生指数在这次股灾中跌了四分之一。渣打银行出手支持道亨银行及广安银行,使两家银行免受波及。 [13] 
1969年5月,渣打银行(Chartered Bank of Indian,Australia of China)和标准银行(the Standard Bank of British South Africa)合并,成立(标准)渣打银行集团(Standard Chartered PLC),但合并后两行仍沿用原名对外营业。经过长期的筹备,至1975年10月才正式以渣打银行集团(以下统称为渣打银行)的名义统一对外营业,业务区域集中在亚洲非洲 [13] 

渣打银行改革开放

八十年代改革开放,渣打银行率先重建在中国的服务网络。加之已有的上海分行,渣打银行遍布了中国的14个城市,成为在华网络最广的外资银行之一。其中, 1982年, 在北京设立办事处(1998年升级为分行);1983年在深圳设立分行;1985年在广州设立办事处;1987年厦门分行成立;1988年在天津建立办事处(1992年升级为分行)。
由于政策限制,直到1984年,渣打银行才逐步扩大业务经营。这一年是中国开放后银行业第一阶段的改革开始,由单一中央银行的一元银行体系演变为二元银行体系,中央银行专司政策制定,不再过问存贷款业务,将其转交给专业银行办理。 [13] 
1999年,渣打银行收购瑞士银行的环球贸易融资业务而跻身9 大美元清算银行。同年,开设台中分行并扩迁台北高雄两地分行,是台湾地区金融业第一家获得贸易服务、企业资金营业、贷款管理、证券托管最新版ISO9001国际标准认证的银行。 [13] 

渣打银行21世纪

2000 年带给渣打银行两个最大的并购,分别是ANZ 集团的Grindlays 银行和香港的Chase 消费者银行业务。这些并购代表了渣打银行对新市场的强烈使命感。渣打银行通过一系列收购增强了在核心市场的竞争力,并完成了在新的具有发展潜力的市场的部署。
2002年,渣打银行在香港联交所双重上市,为深入发展亚洲业务奠定了基础。7月,香港金管局宣布将在2003年第二季度推出欧元结算系统,并委任渣打银行为欧元结算系统的结算机构,该事件被称为香港发展金融基础设施的一个里程碑。 [14] 
2004年7月1日渣打银行完成在香港注册的手续,成立渣打银行(香港)有限公司。同年,渣打银行入股渤海银行。
2006年10月23日,渣打银行收购台湾新竹商业银行,并将新竹国际商业银行在与渣打银行在台湾的三家分支机构合并后更名为台湾渣打商业银行股份有限公司(Standard Chartered Bank Taiwan)。2007年3月27日,渣打银行(中国)有限公司成为中国首批外资本地法人银行之一。 [14] 

渣打银行业务重点

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在企业及金融机构部,渣打支持中国经济的多元化增长,特别是“新经济”行业;渣打将帮助重点的客户,积极推动他们的发展;积极把握“中国的全球化”所带来的机遇,特别是人民币国际化和“一带一路”;利用境内资本市场开放的机遇,包括中国银行间债券市场、资产证券化和债务资本市场。 [15] 
商业银行部致力于在中国成为那些快速成长且有国际化业务需求的商业客户的首选国际银行。渣打利用在岸和离岸实力为客户提供金融产品和服务,继续帮助企业客户缔造健康、可持续发展的金融生态圈,以专业的综合金融服务,化解企业融资难题。 [15] 
中国的个人金融团队致力于通过专业的服务团队,持续的技术投资、产品创新以及网络优势,为客户和他们的家庭提供定制的金融服务。渣打通过以城市为中心的策略,综合考虑各个城市的发展阶段和业务机会,制定相应的网点策略。渣打的愿景是成为有国际需求的中国家庭和中小企业客户的最佳国际银行伙伴,并为这些客户进入海外重点市场提供金融服务支持。 [15] 

渣打银行业务特色

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渣打在“一带一路”相关业务方面具有优势,能帮助客户把握“一带一路”所带来的机遇。
渣打银行有85,000名员工分布在全球60多个市场,其中45个市场位于“一带一路”沿线,渣打银行在26个“一带一路”市场的运营历史超过了100年。对当地的政治、经济和文化环境的深刻理解,再加上渣打产品和金融服务,使渣打成为客户的合作伙伴。 [16] 
拥有对“一带一路”所涉及的行业的知识,包括基础与公用设施、能源行业、制造业以及环保行业。
为客户提供量身定制的金融产品,覆盖出口融资、并购融资、银团贷款、债权资本市场、交易与现金管理及金融市场产品。
有着和主要金融机构合作支持“一带一路”项目的丰富经验和雄厚实力,从中国的政策性银行到区域性发展银行,例如丝路基金、亚洲基础设施投资银行和新开发银行。 [16] 
2017年渣打推出了专门针对中小企业的“一带一路贸易包”,为中小企业把握一带一路机遇提供全方位的金融服务支持。
北京举行的第九届中英经济财金对话期间,渣打银行宣布将在2020年底前为“一带一路”倡议相关项目提供总值至少200亿美元的融资支持。 [3] 
2018年,渣打银行参与近100个“一带一路”相关项目,项目金额总值超过200亿美元。其中,50%以上的项目涉及交通基础设施建设,主要位于非洲和南亚国家,其次是旨在提升人们生活福祉的能源和水/废物处理项目。此外,渣打银行参与清洁可再生能源项目,在2018年参与的此类项目比2017年翻了一番。 [16] 
渣打是人民币业务的领先者,支持人民币国际化的发展。渣打拥有11种外币的直接交易做市商资格,包括:美元/英镑/新加坡元/南非兰特/瑞典克朗/土耳其里拉/瑞士法郎/加拿大元/沙特里亚尔/韩元/阿联酋迪拉姆
渣打在34个国家及地区为企业客户提供人民币贸易结算、现金管理、人民币债券发行、投资业务等业务; [16] 
渣打是首批获得人民币跨境支付系统(CIPS)直接参与资格的银行之一,并且在这一业务处于市场领先地位;
渣打是提供人民币清算服务的国际银行,同时也是国内最大的人民币清算机构之一;
渣打为客户提供关于人民币国际化的领先的顾问服务;
渣打人民币环球指数是这是市场上首个从多方位追踪人民币发展的指标,帮助企业和投资者全面、量化地了解离岸人民币活动的走势、规模和水平。 [16] 
自中国债券市场改革开放之初,渣打银行就参与其中。渣打不但在国际上有众多的客户,在两地的市场也拥有业务根基,多年来连接中国资本市场和境外的交易为渣打积累了经验。
持续为中国银行间市场引入境外投资者,支持中国债券市场的不断发展:
渣打银行是领先的债券通托管行。截至2018年底,渣打在债券通开户数方面排名第一。
在CIBM市场,截至2018年底,渣打被51家境外机构委任为债券结算代理行,占整个市场份额的12.8%。
积极参与国内债券市场的创新,促进债券发行主体的多元化:
2018年1月,渣打中国成为率先获得“承销类会员(外资银行类)参与非金融企业债务融资工具B类主承销业务资格(即由境外非金融企业发行熊猫债)”的外资行之一。 [16]  2018全年渣打银行参与承销了包括菲律宾主权在内的十只熊猫债的发行。
渣打香港是首家获得中国人民银行批淮在境内发行SDR债券的商业机构,渣打中国是负责统筹及承销这次债券发行的联席主承销商和联席簿记管理人;
渣打作为联合主承销商为新开发银行在中国银行间债券市场发行其第一支绿色人民币债券。这也是渣打第一次帮助跨国机构发行人民币债券;
作为承销团成员,参与上海自贸区的第一支地方政府债券的发行。 [16] 
渣打中国作为联席主承销商,助力福特汽车金融(中国)有限公司成功发行其第七单汽车贷款资产证券化项目,也是银行间市场发行的首单“债券通(北向通)”资产证券化项目。
2018年8月,渣打银行参与承销了银行间市场发行的首单具有国际评级的“债券通(北向通)”资产支持票据(ABN)项目,这也是渣打中国承销的首单资产支持票据项目及首单消费金融类资产证券化产品。 [16] 
渣打致力于为中国客户提供专业、安全、高效的数字银行产品和应用。
渣打是率先与支付宝微信支付合作,开发和提供个人及企业银行服务的全球性外资银行,包括移动快捷支付、企业电子商务解决方案、“中小企业零售通”等。
在区块链应用方面,处于市场领先地位,包括作为唯一一家外资银行,参与由央行组织推动的“湾区贸易金融区块链平台”;成为蚂蚁金服新推出的区块链跨境汇款服务之核心伙伴银行;与中国最大的独立B2B供应链金融平台之一联易融合作,通过数字区块链技术,从根源上化解授信难题。 [5] 
2017年渣打在中国推出企业移动收款解决方案,是国内首家推出该业务的外资银行,并因此被评为“2017年最佳现金管理产品创新银行”。
2018年渣打推出了财富管理专属APP,帮助中国投资者构建符合家庭需要和风险偏好的财富管理模式。
2018年11月,针对渣打企业客户的供应商推出供应商预付款融资APP。即使供应商不是渣打银行的客户,也可通过手机或其他移动终端自助注册,在渣打银行Straight2Bank电子平台上快速完成贸易融资申请的提交、授权和状态查询,大大提高企业客户的供应链、尤其是供应商的流动性和营运效率。 [17] 
2018年12月,向深诺集团开放应用程序接口(Application Programming Interface,简称API),并成功实施了虚拟账户API项目,成为在国内率先推出开放式服务的外资银行。
远程开户:渣打中国实现了移动端客户体验从开户到支付的完整“闭环”,是国内首家全面实现手机APP和网银平台人民币存款账户(II、III类)远程开户功能的国际性外资银行。 [18] 
渣打是国内领先的支持中小企业发展的外资银行。
在2003年就设立了专门的中小企业业务团队,是所有国内外资银行中最早的。
拥有国内规模最大的专门服务中小企业客户的团队,遍布国内各个主要城市。
通过分支网点的创新为中小企业提供更便利的点对点服务,如在国内开设的中小企业支行和中小企业客户中心。
自2012年起发布渣打中小企业信心指数,现已成为业内衡量国内中小企业现状和发展趋势的权威指标之一。该指数也成为彭博社衡量国内经济状况的重要指数之一。 [18] 

渣打银行渣打“一带一路”跑

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2019年,渣打银行举办覆盖“一带一路”沿线多个国家和市场的国际跑步赛事——渣打“一带一路”跑。该赛事依托渣打独特的“一带一路”网络优势,以及渣打举办大型国际马拉松跑步赛事的经验,体现渣打银行对“一带一路”倡议的持续支持,增进沿线市场民众对“一带一路”倡议的了解,展示“一带一路”倡议的实施对社区和商业发展的积极作用,促进民心相通。 [16]  [19] 
渣打“一带一路”跑将由2019年2月的香港马拉松鸣枪起跑,历时90天左右,覆盖40多个市场,并于5月份跑至北京,以北京10公里跑收官。8名从渣打全球8万多名员工中选出的渣打员工跑手,与来自客户、渣打全球分支机构、合作伙伴和社区的跑手,并肩齐跑,跨越40多个市场。 [16]  [19] 
“一带一路”跑 “一带一路”跑

渣打银行责任与公益

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2019年,渣打启动全新社区公益项目“未来企业家”,旨在助力大学生获得更多学习和发展机会,实现创新创业。该项目为渣打集团全新可持续发展社区战略Futuremakers "未来创客" 实施后的中国新项目。Futuremakers "未来创客" 计划在2023年之前在全球筹集5,000万美元善款,在渣打开展业务的市场提倡平等包容的精神,帮助更多青年人和社区居民共享经济发展带来的益处,助力下一代获得更多学习、工作与成长的机会。
渣打中国 “未来企业家”项目与公益机构创行(Enactus)合作,将通过一系列面向大学生的赛事和培训,帮助青年学生群体针对社会问题提供创新的商业解决方案,培养企业家精神,为成为未来的企业家打下坚实基础。 [5] 
作为集团战略的一部分,此次渣打中国“未来企业家”项目将延续在“看得见的希望”等项目执行过程中积累的成功经验,与已有的“女孩加油”和“理财小学堂”金融教育等中国本土项目相结合,共同落实渣打集团Futuremakers"未来创客" 的全球战略,帮助年轻一代获得机会实现心中梦想。
员工志愿者:2018年,中国员工为当地社区提供志愿服务累计达到5756天。 [5] 

渣打银行赞助球队

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渣打银行是利物浦足球俱乐部的主赞助商。双方一直保持着合作,自2010年6月合作以来已经三次续约——最近一次在2018年5月完成,合约将延续至2023年底。 [15] 
利物浦足球俱乐部在全球拥有庞大的球迷群体,其中大量支持者们分布在包括亚洲、非洲和中东在内的渣打银行的核心市场,这也为主赞助商渣打银行提供了在这些地区建立并提升品牌影响的机会。同时,渣打银行通过邀请俱乐部的传奇球星和现役球员们举办丰富多彩球迷体验活动,为全世界的客户和球迷带来无与伦比的独特体验。 [15] 
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参考资料
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